Взаимните фондове Amundi – алтернатива при инвестирането

Една от основните причини, поради които хората поглеждат към финансовите пазари и различните инвестиционни възможности, които те предоставят, е инфлацията и това как парите могат да бъдат защитени от нея. През последните 15 години потребителската кошница в България е нараснала с 59%. За същия период S&P 500 – индексът, следящ 500-те компании с най-голяма пазарна капитализация в САЩ, е нараснал с 558%. Въпреки повишението в стандарта на живот инвеститорите, предприели необходимите действия по отношение на парите си, успяват да преборят негативния ефект на инфлацията върху спестяванията им. Именно това прави инвестиционното планиране важно за хора, които искат да запазят и натрупат богатство.

На следващата графика може да видите сравнение на представянето на индекса S&P 500 спрямо темпа на инфлацията за периода 2010-2024 година:

За да постигне финансовите си цели, инвеститорът е добре да влага в разнообразие от активи, които отговарят на финансовите му цели, времеви хоризонт, рисков профил и инвестиционен опит.

Съществуват различни класове инструменти, в които може да се инвестира и някои от тях са:

Акции – Акциите са един от най-популярните класове инструменти на финансовите пазари. Те дават възможност на инвеститорите да придобият дял от даден бизнес (компания), реализирайки дивидентна доходност (приходи от дивиденти) или капиталова доходност (повишение на цената на акциите).

Борсови индекси – Индексите включват определен брой от най-добре представящите се компании от различни сектори на икономиката.

Ценни метали – Включва инвестирането както във физически метали, така и в инструменти, които са базирани на метали (ETF-и, CFD-та и др.).

Облигации – Облигациите са дългови инструменти, при които инвеститорът заема пари на емитента (издателя на облигацията) срещу обещанието за получаване на лихва върху заетите средства, както и връщане на заетата сума. Най-популярни са държавните ценни книжа (ДЦК) и корпоративните облигации.

Има два основни начина за инвестиране. Първият е инвеститорът сам да избира и купува финансовите инструменти, към които има интерес. Този подход предполага задълбочено познаване на отделните характеристики на активите и рисковите им профили и е подходящ за по-опитните. Чрез платформата BG Trader получавате достъп до над 600 финансови инструмента и може да инвестирате директно в акции на български, американски и европейски компании, както и едни от най-популярните борсово търгувани фондове (ETF) върху водещи световни индекси.

Вторият вариант за инвестиране е чрез взаимни фондове. Това е изключително добър вариант за хора, които искат да инвестират, но нямат необходимото време сами да извършват анализ на отделни финансови инструменти. Взаимните фондове са колективна форма на инвестиране на финансов ресурс от голяма група инвеститори. Управляващото дружество, което управлява фонда, обединява средствата с цел закупуване на различни ценни книжа (акции, облигации или друг клас инструменти).

Взаимните фондове се управляват активно от професионални, които избират по-потенциалните компании от даден индекс, без да са задължени да инвестират във всяка една компания от него. Например – по време на пандемията най-потърпевш беше секторът на туризма, а най-добре представящите се бяха технологичният и фармацевтичният. Успешните фондове увеличиха експозицията си към високотехнологичните и комуникационни компании, а се отърваха от самолетни, круизни и хотелиерски такива.

Друг важен плюс е, че понякога инвеститорите нямат достъп до определени пазари, но чрез инвестиции във взаимни фондове, може да се достигне до тях.

И не на последно място, взаимните фондове са освободени от данък върху капиталовата печалба.